12月19日，央行发布《金融机构客户受益通盘东说念主识别责罚见地》，自2026年1月20日起推论。

其中提到，可靠性原则。金融机构应当通过着手可靠的佐证材料、数据或信息识别核实受益通盘东说念主，并综觉得划这些不同着手的佐证材料、数据或信息互相印证以后的举座可靠性。金融机构不得仅通过查询中国东说念主民银行受益通盘东说念主信息查询责罚系统（以下简称受益通盘东说念主信息查询责罚系统）的口头获得受益通盘东说念主信息，大致平直通过批量化、自动化等缓助时间代替必要的风险判断和受益通盘东说念主识别核实。

金融机构开展受益通盘东说念主识别核实职责，应当均衡好责罚洗钱风险与优化金融办事的关系，应当选用与风险气象相匹配的设施，不得选用显著逾越必要范围的大致“一刀切”式的设施。

中国东说念主民银行不错通过发布监管勾搭、指南、案例等口头，指挥金融机构开展受益通盘东说念主识别核实职责。

金融机构对开展受益通盘东说念主识别核实职责经过中获得的考虑信息，应当照章给以守秘。

联系贯穿：金融机构客户受益通盘东说念主识别责罚见地

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